OFAC: bloke ödemeler, lisanslar ve listeden çıkma

• Bankanın, paranın bloke edildiğini, reddedildiğini veya bekletildiğini bildiren yazısı ya da mesajı, tarihleriyle.
• Ödeme talimatı (ör. SWIFT mesajı), referans numaraları, tutar ve valör tarihi.
• OFAC'a bloke bildirimini yapan bankanın adı (OFAC SSS 51).
• Ödemenin dayanağı olan faturalar, sözleşmeler, konşimentolar ve diğer belgeler.
• İşleme katılan herkesin, bankalar dahil, adı ve adresi.
• İsim benzerliğinde: pasaport, T.C. kimlik kartı, doğum yeri ve tarihi; şirket için Ticaret Sicil Gazetesi ve imza sirküleri.
• Türkçe belgelerin İngilizce çevirileri: OFAC, çevrilmemiş belge gönderilmemesini ister.
• Listeden çıkma dilekçesi için: OFAC'ın Sanctions List Search aracında görünen listelenmiş ad ve UID numarası, listeye alınma tarihi, kimlik veya sicil belgeleri ve temsilci için vekâletname.

• Yalnızca listedeki biriyle karıştırıldığınız hâlde listeden çıkma dilekçesi vermek: bu süreç listede olanlar içindir (OFAC SSS 897).
• Ödeme zaten bir genel lisans kapsamındayken özel lisans başvurusu yapmak (31 CFR 501.801(a)).
• Eksik bilgi: OFAC, karşılığında bir bloke bildirimi bulunmayan serbest bırakma taleplerini genellikle işleme almaz (OFAC SSS 51).
• Çevrilmemiş belgeler, aynı talep için birden fazla başvuru ya da Lisans Portalı yerine e-postayla başvuru (OFAC'ın başvuru sahipleri için hızlı başvuru rehberi).
• Tutarsız veya gerçeğe aykırı beyanlar: OFAC dilekçeyi reddedebilir; bile bile yapılan gerçeğe aykırı beyanlar cezai yaptırıma yol açabilir (OFAC SSS 897).
• Soru formunun süresini, ek süre istemeden kaçırmak: OFAC dilekçeyi reddedebilir.
• İran bağlantılı talepler: 10 Eylül 2026'dan beri OFAC, kanunen gerekli olan veya istisnai ve acil durumlar dışında ret karinesi uygular.
• “Koşulların değiştiğini” göstermek için malvarlığını başka kişilere devretmek: OFAC bu devirleri yaptırım gerektiren davranış sayabilir.

• Türkiye'deki bankanız hesabınızı Türk hukukuna göre kapattı veya bloke etti: bu bir Türk hukuku meselesidir. Bkz. AML kayıtları ve hesap kapatma ve Türk hukuku işleri.
• Banka hiçbir yaptırım programı göstermiyor, yalnızca kendi incelemesinden söz ediyor: AML kayıtları ve hesap kapatma sayfasından başlayın.
• OFAC değil, ABD Dışişleri Bakanlığı tarafından listeye alındınız: Dışişleri Bakanlığının kendi listeden çıkarma incelemesi vardır (OFAC SSS 897).
• Gözaltı, ceza suçlaması veya iade talebi: bkz. suçluların iadesi.
• ABD ihracat kontrolleri, örneğin Ticaret Bakanlığının Entity List'i: başka bir kurumun listesidir ve OFAC bu konuda yönlendirme yapmaz (OFAC SSS 5).

Kimler için

• ABD doları havalesi, aracı banka dahil bir ABD bankası tarafından durdurulan Türk ihracatçı ve ithalatçılar.
• Bankası, yaptırımlar nedeniyle paralarının “bloke” edildiğini veya “dondurulduğunu” söyleyen kişi ve şirketler.
• SDN Listesinde veya başka bir OFAC listesinde yer alıp listeden çıkmak isteyen şirketler ve kişiler.
• Ödemesi bekletilen ama bankası OFAC'ın işin içinde olup olmadığını söylemeyen işletmeler.

Temel koşullar

• Bloke mi, ret mi: SDN Listesindeki biri gibi bloke edilmiş bir kişinin ödemede payı varsa banka parayı faiz işleyen bloke bir hesapta dondurmak zorundadır. İşlem yasak olduğu hâlde bloke edilmiş bir kişi yoksa banka ödemeyi reddeder ve para gönderene döner (OFAC SSS 5 ve 36).
• Bildirim: banka blokeyi, malvarlığının bloke edildiği tarihten itibaren 10 iş günü içinde (31 CFR 501.603(b)(1)), reddedilen ödemeyi 10 iş günü içinde (31 CFR 501.604(c)), sonradan yapılan serbest bırakmayı da 10 iş günü içinde (31 CFR 501.603(b)(3)) OFAC'a bildirir.
• Serbest bırakma: OFAC bloke paraya ne el koyar ne de onu tutar; ama bankanın parayı serbest bırakabilmesi için OFAC izni gerekir. Olağan yol, OFAC'ın çevrim içi Lisans Portalı üzerinden yapılan özel lisans (specific license) başvurusudur (OFAC SSS 51; 31 CFR 501.801). İşlemde menfaati olan herkes başvurabilir.
• Önce genel lisans: ödeme zaten bir genel lisans kapsamındaysa OFAC bunun için özel lisans vermez (31 CFR 501.801(a)).
• Listeden çıkma: listedeki kişi, listeye alınmanın yeterli dayanağı olmadığını ya da koşulların değiştiğini ileri sürerek OFAC'tan idari yeniden değerlendirme isteyebilir (31 CFR 501.807).
• İsim benzerliği: listeden çıkma yolu yalnızca gerçekten listede olanlar içindir. OFAC, listedeki biriyle karıştırılan kişileri Uyum Yardım Hattı'na (Compliance Hotline) yönlendirir; ancak eşleşmeleri veya yanlış pozitifleri teyit etmez, kararı banka verir (OFAC SSS 5 ve 897).
• Hatalı bloke: parayı bloke eden banka, blokeyi kaldırıp OFAC'a bildirimde bulunabilir ya da 31 CFR 501.806 uyarınca OFAC'tan “Compliance Release” isteyebilir. Bu yolu yalnızca o banka kullanabilir; siz bankayla çalışırsınız ya da lisans başvurusu yaparsınız (OFAC SSS 1196).

Bir avukata danışarak kontrol edilecekler

• Bankanın OFAC'a dayanıp dayanmadığı; hangi yaptırım programını ve hangi hukuki dayanağı gösterdiği.
• Ödemenin zaten bir genel lisans veya istisna kapsamında olup olmadığı.
• Bloke bildirimini hangi bankanın, hangi tarihte yaptığı; lisans başvurusunda bu bilgiye atıf yapılır.
• Belgelerinizin sizi listedeki kişiden açıkça ayırıp ayırmadığı.
• Listedeki kişi için: hangi yetkilere dayanılarak listeye alındığınız ve “yetersiz dayanak” mı, “koşulların değişmesi” mi argümanının olgulara uyduğu.

Ücretler ve kurallar 16 Ekim 2026 tarihinde gözden geçirildi. Kaynaklar aşağıda.

Resmî kaynaklar:

1. OFAC SSS 51: Bloke param nasıl serbest bırakılır?
2. OFAC SSS 58: Lisans başvurusu ne kadar sürer?
3. OFAC SSS 5: Olası isim eşleşmelerinin değerlendirilmesi
4. OFAC SSS 36: Bloke etme ve reddetme farkı
5. 31 CFR 501.603: Bloke ve serbest bırakılan malvarlığı bildirimleri
6. 31 CFR 501.604: Reddedilen işlem bildirimleri
7. 31 CFR 501.801: Lisanslar
8. 31 CFR 501.807: Listeden çıkarma usulü
9. OFAC SSS 897: OFAC listesinden çıkarılma talebi
10. OFAC: OFAC yaptırım listesinden çıkarılma talebi
11. OFAC SSS 1196 ve 31 CFR 501.806: Hatayla bloke edilen malvarlığı
12. OFAC özel lisanslar ve Lisans Portalı
13. OFAC: Bloke paradan avukatlık ücreti ödenmesine ilişkin rehber (23 Temmuz 2010)
14. 31 CFR 594.315: “U.S. person” tanımı
15. 31 CFR 587.507: ABD dışından gelen fonlarla avukatlık ücreti (Rusya programı)
16. 31 CFR 594.506: Hukuki hizmetler (Küresel Terörizm programı)
17. OFAC: Lisans başvuru sahipleri için hızlı başvuru rehberi
18. OFAC: İran bağlantılı taleplere ilişkin lisans politikası (10 Eylül 2026)
19. OFAC Uyum Yardım Hattı (Compliance Hotline)
20. 31 CFR 501.601: Kayıt saklama

Değişenler: sayfa ilk soruya göre (OFAC blokesi, ret veya bankanın kendi incelemesi) yeniden yazıldı; OFAC'ın 10 iş günlük bildirim kuralları, lisans ve listeden çıkma adımları ve avukatlık ücreti politikası eklendi.