OFAC：被冻结的付款、许可证与除名

• 银行说明资金被冻结、被拒绝或被搁置的信件或消息，以及日期。
• 付款指令（例如 SWIFT 报文）、参考编号、金额和起息日。
• 向 OFAC 提交冻结报告的银行名称（OFAC FAQ 51）。
• 付款背后的发票、合同、提单等文件。
• 参与交易的各方（包括银行）的名称和地址。
• 同名误认时：护照、土耳其身份证、出生日期和地点；公司则提供贸易登记公报（Ticaret Sicil Gazetesi）和签字样本。
• 土耳其语文件的英文译本：OFAC 要求不要提交未翻译的文件。
• 除名申请：OFAC 制裁名单查询工具中的列名名称和 UID、列名日期、身份或登记文件；由代理人申请时，还需授权书。

• 只是被误认，却提交除名申请：该程序只适用于被列名者（OFAC FAQ 897）。
• 付款已在一般许可证范围内，仍申请特定许可证（31 CFR 501.801(a)）。
• 资料不全：没有对应冻结报告的解冻申请，OFAC 一般不予处理（OFAC FAQ 51）。
• 提交未翻译的文件、重复申请，或用电子邮件而不是许可证门户提交（OFAC 申请人快速参考指南）。
• 陈述前后不一或不实：OFAC 可以驳回申请，故意作出虚假陈述还可能招致刑事处罚（OFAC FAQ 897）。
• 未申请延期就错过问卷期限：OFAC 可以驳回申请。
• 涉及伊朗的申请：自 2026 年 9 月 10 日起，除法律要求或特殊紧急情况外，OFAC 推定不予批准。
• 为证明“情况改变”而把资产转给他人：OFAC 可能把这类转移视为应受制裁的行为。

• 土耳其的银行依土耳其法律关闭或冻结了您的账户：这属于土耳其法律问题。请看反洗钱记录与账户关闭和土耳其法事务。
• 银行没有提到任何制裁项目，只说是内部审查：请先看反洗钱记录与账户关闭。
• 您是被美国国务院而不是 OFAC 列名：国务院有自己的除名审查（OFAC FAQ 897）。
• 逮捕、刑事指控或引渡请求：请看引渡。
• 美国出口管制，例如商务部的实体清单：属于其他机构的清单，OFAC 不提供意见（OFAC FAQ 5）。

适合哪些人

• 美元电汇被美国银行（包括中转行）拦截的土耳其进出口商。
• 银行告知资金因制裁被“冻结”的个人和公司。
• 被列入 SDN 清单或其他 OFAC 清单、希望申请除名的公司和个人。
• 付款被搁置、但银行未说明是否涉及 OFAC 的企业。

主要条件

• 冻结还是拒绝：如果被冻结人员（例如 SDN 清单上的人）在付款中有利益，银行必须把资金存入计息的冻结账户。如果交易被禁止但不涉及被冻结人员，银行会拒绝付款并退回汇款人（OFAC FAQ 5、36）。
• 报告：银行须在资产被冻结之日起 10 个工作日内报告冻结（31 CFR 501.603(b)(1)），在 10 个工作日内报告被拒绝的交易（31 CFR 501.604(c)），解冻后也须在 10 个工作日内报告（31 CFR 501.603(b)(3)）。
• 解冻：OFAC 不扣押、不持有冻结资金，但银行解冻须经 OFAC 授权，通常是通过 OFAC 在线许可证门户申请特定许可证（OFAC FAQ 51；31 CFR 501.801）。在交易中有利益的任何人都可以申请。
• 一般许可证优先：如果付款已在一般许可证范围内，OFAC 不会为此另发特定许可证（31 CFR 501.801(a)）。
• 除名：被列名者可以请求 OFAC 行政复议，理由是列名依据不足，或情况已经改变（31 CFR 501.807）。
• 同名误认：除名程序只适用于真正被列名的人。OFAC 让被误认的人联系其合规热线（Compliance Hotline），但 OFAC 不确认匹配或误报，由银行作出判断（OFAC FAQ 5、897）。
• 错误冻结：冻结资金的银行可以自行解冻并提交解冻报告，或依 31 CFR 501.806 向 OFAC 申请“合规解冻”（Compliance Release）。只有该银行可以使用这一程序（OFAC FAQ 1196）。

应与律师核实的事项

• 银行是否援引 OFAC，以及援引了哪个制裁项目和法律依据。
• 这笔付款是否已在一般许可证或豁免范围内。
• 是哪家银行、在哪天提交了冻结报告，以便许可证申请中引用。
• 您的文件能否清楚地把您与被列名者区分开。
• 对被列名者：您是依据哪些授权被列名，以及“依据不足”或“情况改变”哪一种更符合事实。

费用与规则已于2026年10月16日审阅。来源见下。

官方来源：

1. OFAC FAQ 51：如何解冻被冻结的资金
2. OFAC FAQ 58：许可证申请需要多久
3. OFAC FAQ 5：如何判断名称匹配
4. OFAC FAQ 36：冻结与拒绝的区别
5. 31 CFR 501.603：冻结和解冻资产的报告
6. 31 CFR 501.604：被拒绝交易的报告
7. 31 CFR 501.801：许可证
8. 31 CFR 501.807：除名程序
9. OFAC FAQ 897：如何申请从 OFAC 清单除名
10. OFAC：如何申请从制裁清单除名
11. OFAC FAQ 1196 与 31 CFR 501.806：错误冻结的资产
12. OFAC 特定许可证与许可证门户
13. OFAC：从冻结资金支付律师费的指引（2010 年 7 月 23 日）
14. 31 CFR 594.315：“美国人”的定义
15. 31 CFR 587.507：用美国境外资金支付律师费（俄罗斯项目）
16. 31 CFR 594.506：法律服务（全球恐怖主义项目）
17. OFAC：许可证申请人快速参考指南
18. OFAC：涉伊朗申请的许可政策声明（2026 年 9 月 10 日）
19. OFAC 合规热线（Compliance Hotline）
20. 31 CFR 501.601：记录保存

更新内容：按第一个问题（OFAC 冻结、拒绝还是银行审查）重写，加入 OFAC 的 10 个工作日报告规则、许可证和除名步骤，以及律师费政策。