Как получить оплату от американских покупателей: руководство для турецких экспортёров и продавцов

Выбирайте способ оплаты по риску

Примечание 1

Аккредитивы: где продавцы теряют деньги

По Texas UCC (Business & Commerce Code §5.108) банк-эмитент обязан принять предъявление, которое по внешнему виду строго соответствует аккредитиву. У него есть время до конца седьмого рабочего дня после получения документов, чтобы заплатить или уведомить о несоответствиях.

Строгое соответствие означает, что опечатка в имени, просроченная дата отгрузки или отсутствие сертификата дают банку основание отказать. Поручите подготовку и проверку документов обученным сотрудникам или вашему банку.

Поговорите с банком до того, как покупатель подаст заявку на аккредитив: какие сделки подходят для аккредитива, сколько он стоит и кто платит сборы. Вас и ваш банк должен устраивать банк покупателя.

В аккредитиве можно выбрать право, которым определяется ответственность эмитента, и оно не обязано быть связано со сделкой (§5.116). Прочитайте это условие, прежде чем соглашаться.

Эскроу и платежи через платформы

Эскроу — это вид предоплаты: третья сторона держит деньги покупателя, вы отгружаете, покупатель проверяет товар в согласованный срок (в примере trade.gov — пять дней), и средства освобождаются. Если покупатель вернёт товар при проверке, вы не получите оплату.

Проверьте, что поставщик эскроу имеет лицензию или аккредитацию, и письменно согласуйте, кто платит его комиссию. Это руководство не рекомендует ни одного поставщика.

Онлайн-площадки платят продавцам по своим договорам продавца, и эти договоры определяют задержки платежей и споры.

Составьте контракт так, чтобы он работал в США

• Фиксируйте письменно. В Техасе контракт на продажу товаров на $500 и более, как правило, не может быть принудительно исполнен без письменного документа, подписанного стороной, против которой вы его исполняете (§2.201). Между коммерсантами письменное подтверждение действует против получателя, если он не возразит письменно в течение 10 дней.
• Следите за формами. Когда в заказе на покупку и в вашем акцепте разные условия, §2.207 определяет, какие условия входят в контракт. Между коммерсантами дополнительные условия, как правило, входят в контракт, если не меняют сделку существенно и на них нет возражения, поэтому закрепите дату платежа, проценты за просрочку, сохранение права собственности и место разрешения споров в документе, который подписывают обе стороны.
• Знайте, какое право применяется. Турция (в силе с 1 августа 2011 года) и США (в силе с 1 января 1988 года) — участники Конвенции ООН о договорах международной купли-продажи товаров. Она применяется автоматически к продажам товаров между коммерческими организациями двух стран, если контракт её не исключает (CISG, статьи 1(1)(a) и 6). Простой записи «право Техаса» может быть недостаточно, чтобы её исключить.
• Выбирайте право и место разрешения споров осознанно. По Texas UCC стороны могут выбрать право штата или страны, которые имеют разумную связь со сделкой (§1.301).
• Подумайте об арбитраже. Обе страны — участницы Нью-Йоркской конвенции 1958 года (США с 29 декабря 1970 года, Турция с 30 сентября 1992 года), предусматривающей исполнение иностранных арбитражных решений.
• Судебные решения. Суд Техаса признаёт окончательное денежное решение иностранного государства, если не применяется исключение, например отсутствие беспристрастного суда или юрисдикции (Civil Practice and Remedies Code, глава 36A). Решение суда США исполняется в Турции через дело tenfiz, которое помимо прочих условий требует взаимности (закон № 5718, статьи 50–54).
• Учитывайте оговорки об исковой давности. Стороны могут сократить 4-летний срок исковой давности по договорам продажи, но не менее чем до 1 года, и не могут его продлить (§2.725).

Проверьте покупателя, в том числе на санкции

Прежде чем отгружать в кредит, убедитесь, что покупатель существует и кто им владеет: в реестре компаний штата, где он зарегистрирован, по банковским реквизитам и деловым рекомендациям.

Проверьте покупателя, его владельцев и его банк через Sanctions List Search OFAC, который охватывает список SDN и сводные списки OFAC, не относящиеся к SDN.

По правилу 50 процентов OFAC организация, которой прямо или косвенно и в совокупности на 50% и более владеют заблокированные лица, сама считается заблокированной, даже если её нет в списках. Лица США не могут заключать контракты, подписанные от другой стороны заблокированным физическим лицом.

Лица США, включая американские компании и банки, обязаны соблюдать санкции OFAC. Лицам, не являющимся лицами США, также запрещено вынуждать лиц США нарушать санкции, поэтому это касается и турецкого продавца, получающего доллары через американские банки.

Если проверка показывает возможное совпадение, сравните полные имена, даты рождения, адреса и регистрационные номера, прежде чем действовать (OFAC FAQ 5). Лица, на которых распространяются правила OFAC, обязаны хранить записи о таких операциях не менее 10 лет (31 CFR 501.601). О заблокированных или отклонённых платежах см. нашу страницу об OFAC.

Если американский покупатель не платит

1. Прекратите дальнейшие отгрузки в кредит и соберите контракт, заказы на покупку, счета, коносаменты, подтверждение доставки и всю переписку.
2. Направьте письменное требование на точную сумму с крайним сроком. В Техасе истец, которого представляет адвокат, может взыскать расходы на адвоката по иску из устного или письменного контракта или подтверждённого присягой счёта, если он предъявил требование и платёж не поступил в течение 30 дней (Civil Practice and Remedies Code §§38.001–38.002).
3. Уведомите страховщика, если у вас есть страхование экспортных кредитов. Например, краткосрочный полис Turk Eximbank требует сообщать о просроченных счетах в течение 60 дней после срока оплаты, а о требовании — в течение 90 дней.
4. Используйте место разрешения споров из контракта: арбитраж, суд Техаса или другой суд. Justice courts Техаса рассматривают гражданские иски до $20 000 без учёта процентов (Government Code §27.031).
5. Помните о сроке: иск по продаже товаров нужно подать в течение 4 лет после нарушения (§2.725); иск по долгу тоже имеет 4-летний срок (§16.004).
6. Взыскивайте там, где находятся активы. Решение или арбитражное решение исполняют там, где у покупателя есть активы, поэтому планируйте место разрешения споров с учётом этого.

Что важно на турецкой стороне

Turk Eximbank, экспортное кредитное агентство Турции, предлагает краткосрочное страхование дебиторской задолженности по продажам в кредит на срок до 360 дней. Страхование американского EXIM Bank поддерживает только экспорт из США.

Турецкие правила о ввозе экспортной выручки в Турцию также касаются вас; ваш турецкий банк может подтвердить действующие требования, прежде чем вы согласитесь на длительные сроки оплаты.

Чем может помочь Merit

Адвокаты Merit с лицензией в США (Nora Busra Turan: Техас, Нью-Йорк, Мэриленд; Beyza Candelen: Нью-Йорк, Нью-Джерси, Пенсильвания) составляют и проверяют договоры купли-продажи и дистрибуции по праву США, направляют требования, ведут шаги по взысканию в США и отвечают на вопросы об OFAC. См. договоры.

Юристы фирмы с лицензией в Турции (коллегия Стамбула) занимаются турецкой стороной, например договорами, подчинёнными турецкому праву, и tenfiz решений судов США в Турции. Это руководство содержит общую информацию, не является юридической консультацией и не рекомендует ни один банк, платформу или поставщика эскроу.