Лицензия OFAC, заблокированные платежи, delisting

• Письмо или сообщение банка о том, что средства заблокированы, отклонены или удержаны, с датами.
• Платёжные инструкции (например, сообщение SWIFT), номера ссылок, сумма и дата валютирования.
• Название банка, подавшего в OFAC отчёт о блокировке (OFAC FAQ 51).
• Счета, договоры, коносаменты и другие документы, на которых основан платёж.
• Имена и адреса всех участников операции, включая банки.
• При совпадении имён: паспорт, турецкое удостоверение личности, дата и место рождения; для компании — Ticaret Sicil Gazetesi (Gazette торгового реестра) и циркуляр подписей.
• Переводы турецких документов на английский: OFAC просит заявителей не присылать документы без перевода.
• Для ходатайства об исключении: имя из списка и его UID из поиска по санкционным спискам OFAC (Sanctions List Search), дата включения в список, документы, удостоверяющие личность или регистрацию, а для представителя — доверенность.

• Подача ходатайства об исключении, когда вас лишь приняли за лицо из списка: эта процедура предназначена для тех, кто числится в списке (OFAC FAQ 897).
• Заявление на специальную лицензию, когда платёж уже охвачен общей лицензией (31 CFR 501.801(a)).
• Недостающая информация: OFAC, как правило, не рассматривает запрос на освобождение без соответствующего отчёта о блокировке (OFAC FAQ 51).
• Документы без перевода, дублирующие заявления или заявления, отправленные по электронной почте вместо портала лицензирования (краткое руководство OFAC для заявителей).
• Противоречивые или ложные заявления: OFAC может отказать в ходатайстве, а заведомо ложные заявления могут повлечь уголовную ответственность (OFAC FAQ 897).
• Пропуск срока ответа на вопросник без просьбы о дополнительном времени: OFAC может отказать в ходатайстве.
• Запросы, связанные с Ираном: с 10 сентября 2026 года OFAC исходит из презумпции отказа, кроме случаев, когда этого требует закон, либо исключительных и неотложных обстоятельств.
• Передача активов другим лицам, чтобы показать «изменение обстоятельств»: OFAC может расценить такие передачи как действия, за которые вводятся санкции.

• Ваш банк в Турции закрыл или заморозил ваш счёт по турецкому праву: это вопрос турецкого права. См. AML-записи и закрытие счетов и вопросы турецкого права.
• Банк не называет санкционную программу и говорит только о собственной проверке: начните с AML-записи и закрытие счетов.
• Вас внесло в список Госдепартамент США, а не OFAC: у Госдепартамента своя процедура пересмотра об исключении (OFAC FAQ 897).
• Арест, уголовное обвинение или запрос об экстрадиции: см. экстрадиция.
• Экспортный контроль США, например Entity List Министерства торговли: это список другого ведомства, по которому OFAC не консультирует (OFAC FAQ 5).

Для кого это

• Турецкие экспортёры и импортёры, у которых американский банк, в том числе банк-посредник, остановил долларовый перевод.
• Люди и компании, которым банк сообщает, что их средства «заблокированы» или «заморожены» из-за санкций.
• Компании и физические лица из списка SDN или другого списка OFAC, которые хотят подать ходатайство об исключении.
• Компании, чей платёж удержан, а банк не сказал, причастно ли OFAC.

Основные требования

• Блокировка или отклонение: если в платеже заинтересовано заблокированное лицо, например лицо из списка SDN, банк обязан заморозить платёж на заблокированном счёте с начислением процентов. Если платёж запрещён, но заблокированного лица в нём нет, банк отклоняет его, и он возвращается отправителю (OFAC FAQ 5 и 36).
• Отчётность: банк обязан сообщить о блокировке в течение 10 рабочих дней со дня, когда имущество стало заблокированным (31 CFR 501.603(b)(1)), об отклонённом платеже — в течение 10 рабочих дней (31 CFR 501.604(c)), а о последующем освобождении — в течение 10 рабочих дней (31 CFR 501.603(b)(3)).
• Освобождение: OFAC не изымает и не хранит заблокированные средства, но банку для их выпуска нужно разрешение OFAC. Обычный путь — заявление на специальную лицензию (specific license), поданное через онлайн-портал лицензирования OFAC (Licensing Portal) (OFAC FAQ 51; 31 CFR 501.801). Подать заявление может любое лицо, заинтересованное в операции.
• Сначала общие лицензии: если платёж уже охвачен общей лицензией (general license), OFAC не выдаёт на него специальную лицензию (31 CFR 501.801(a)).
• Исключение из списка (delisting): лицо из списка может подать в OFAC ходатайство об административном пересмотре, доказывая, что оснований для включения в список было недостаточно или что обстоятельства изменились (31 CFR 501.807).
• Совпадение имён: исключение из списка предназначено только для тех, кто действительно в нём числится. Тех, кого приняли за лицо из списка, OFAC направляет на свою горячую линию по соблюдению требований (Compliance Hotline), но совпадения и ложные срабатывания не подтверждает; это решает банк (OFAC FAQ 5 и 897).
• Заблокировано по ошибке: банк, заблокировавший средства, может их разблокировать и подать отчёт о разблокировке или запросить в OFAC «Compliance Release» по 31 CFR 501.806. Compliance Release может использовать только этот банк; вы действуете через банк или подаёте заявление на лицензию (OFAC FAQ 1196).

Что стоит уточнить у адвоката

• Ссылается ли банк на OFAC вообще, и какую санкционную программу и правовое основание он называет.
• Охватывает ли платёж уже общая лицензия или исключение.
• Какой банк подал отчёт о блокировке и какого числа, чтобы заявление на лицензию могло на него сослаться.
• Ясно ли ваши документы отличают вас от лица из списка.
• Для лица из списка: все основания, по которым вас внесли в список, и подходят ли к фактам доводы «недостаточное основание» или «изменение обстоятельств».

Сборы и правила проверены 16 октября 2026. Источники ниже.

Официальные источники:

1. OFAC FAQ 51: как освободить заблокированные средства?
2. OFAC FAQ 58: сколько времени занимает рассмотрение заявления на лицензию?
3. OFAC FAQ 5: оценка возможных совпадений имён
4. OFAC FAQ 36: блокировка и отклонение операции
5. 31 CFR 501.603: отчёты о заблокированном и разблокированном имуществе
6. 31 CFR 501.604: отчёты об отклонённых операциях
7. 31 CFR 501.801: лицензирование
8. 31 CFR 501.807: порядок исключения из списка
9. OFAC FAQ 897: как попросить об исключении из списка OFAC
10. OFAC: как подать ходатайство об исключении из санкционного списка OFAC
11. OFAC FAQ 1196 и 31 CFR 501.806: имущество, заблокированное по ошибке
12. OFAC: специальные лицензии и портал лицензирования
13. Рекомендации OFAC по оплате услуг адвоката из заблокированных средств (23 июля 2010)
14. 31 CFR 594.315: определение лица США (U.S. person)
15. 31 CFR 587.507: оплата услуг адвоката из средств за пределами США (российская программа)
16. 31 CFR 594.506: юридические услуги (программа по глобальному терроризму)
17. Краткое руководство OFAC: рекомендуемая практика для заявителей на лицензию
18. Заявление OFAC о лицензионной политике по запросам, связанным с Ираном (10 сентября 2026)
19. Горячая линия OFAC по соблюдению требований
20. 31 CFR 501.601: ведение документации

Что изменилось: страница переписана вокруг первого вопроса (блокировка OFAC, отклонение или удержание банком), с правилами OFAC об отчётности в 10 рабочих дней, шагами по лицензии и исключению из списка и политикой OFAC об оплате услуг адвоката.