如何从美国买家处收到货款：土耳其出口商与卖家指南

按风险选择付款方式

注 1

信用证：卖方容易在这里受损

根据得克萨斯州《统一商法典》（Business & Commerce Code §5.108），开证行必须兑付表面上与信用证严格相符的交单。开证行有至收到单据后第 7 个工作日结束为止的时间来付款，或发出不符点通知。

严格相符意味着姓名拼写错误、装运日期过晚或缺少一份证书，都可能让银行拒付。请由受过培训的人员或您的银行来制作和检查单据。

请在买家申请信用证之前与您的银行沟通：哪些交易适合使用信用证、费用多少、由谁承担费用。您和您的银行都必须对买家的银行感到满意。

信用证可以约定开证行责任所适用的法律，该法律不必与交易有关联（§5.116）。接受之前请先阅读这一条款。

托管与平台付款

托管（escrow）是预付现金的一种形式：第三方持有买家的资金，您发货，买家在约定期限内验货（trade.gov 的示例是 5 天），然后资金放行。如果买家在验货期间退回货物，您就收不到款。

请确认托管服务商持有执照或经过认证，并以书面约定由谁支付其费用。本指南不推荐任何服务商。

在线交易平台按各自的卖家协议向卖家付款，付款冻结和争议由这些协议决定。

合同要写得在美国行得通

• 务必书面。在得克萨斯州，500 美元或以上的货物买卖合同，如果没有被要求履行的一方签署的书面文件，一般不可强制执行（§2.201）。商人之间，书面确认书对接收方有约束力，除非对方在 10 天内以书面提出异议。
• 留意格式文件。采购订单与您的接受函所含条款不同时，由 §2.207 决定哪些条款成为合同的一部分。商人之间，附加条款一般会成为合同的一部分，除非它们实质性地改变了交易或遭到异议，因此请把付款日期、逾期付款利息、所有权保留和管辖地写进双方都签署的文件。
• 弄清适用哪国法律。土耳其（2011年8月1日生效）和美国（1988年1月1日生效）都是《联合国国际货物销售合同公约》的缔约国。除非合同排除，该公约自动适用于两国企业之间的货物买卖（CISG 第 1(1)(a) 条和第 6 条）。只写“得克萨斯州法律”，可能无法排除该公约。
• 有意识地选择法律和管辖地。根据得克萨斯州《统一商法典》，当事人可以选择与交易有合理关联的某个州或国家的法律（§1.301）。
• 考虑仲裁。两国都是 1958 年《纽约公约》的缔约国（美国自1970年12月29日起，土耳其自1992年9月30日起），该公约规定了外国仲裁裁决的执行。
• 法院判决。得克萨斯州法院承认已生效的外国金钱判决，除非适用某项例外，例如没有公正的法庭或没有管辖权（Civil Practice and Remedies Code Chapter 36A）。美国判决在土耳其通过 tenfiz 案件（承认执行）来执行，该程序除其他条件外要求互惠（第 5718 号法律第 50–54 条）。
• 留意时效条款。当事人可以把买卖合同 4 年的诉讼时效缩短，但不得少于 1 年，也不得延长（§2.725）。

核查买家，包括制裁核查

赊销发货前，请确认买家确实存在及其所有人是谁：成立地所在州的商业登记簿、银行信息和贸易往来参考方。

请在 OFAC 的制裁清单查询工具（Sanctions List Search）中查询买家、其所有人和其银行，该工具涵盖 SDN 清单和 OFAC 的非 SDN 综合清单。

根据 OFAC 的 50% 规则，如果某实体被受制裁人士直接或间接、合计持股 50% 或以上，即使该实体未被列入清单，其本身也被冻结。美国人不得签署由受制裁个人代对方签署的合同。

美国人，包括美国公司和银行，必须遵守 OFAC 制裁。非美国人也不得导致美国人违反制裁，因此通过美国银行以美元收款的土耳其卖家会受到影响。

如果核查显示可能匹配，请先比对全名、出生日期、地址和注册号码，再采取行动（OFAC FAQ 5）。受 OFAC 规则约束的人，必须将此类交易记录至少保存 10 年（31 CFR 501.601）。关于被冻结或被退回的付款，请参阅我们的 OFAC 页面。

美国买家不付款时

1. 停止继续赊销发货，并收集合同、采购订单、发票、提单、交付证明和所有往来信息。
2. 发出书面催款函，写明准确金额和期限。在得克萨斯州，有律师代理的请求人，就口头或书面合同或宣誓账目提出的请求，如果已提出请求且在 30 天内未获付款，可以追偿律师费（Civil Practice and Remedies Code §§38.001–38.002）。
3. 通知您的保险公司（如果您有出口信用保险）。例如，Türk Eximbank 的短期保单要求在到期日后 60 天内报告逾期发票，并在 90 天内提出索赔。
4. 使用合同中约定的管辖地：仲裁、得克萨斯州法院或其他法院。得克萨斯州治安法院受理 20,000 美元以下（不含利息）的民事请求（Government Code §27.031）。
5. 留意期限：货物买卖须在违约后 4 年内起诉（§2.725）；债务诉讼同样有 4 年期限（§16.004）。
6. 在资产所在地执行。判决或裁决要在买家持有资产的地方执行，因此请据此规划管辖地。

土耳其方面的事项

土耳其的出口信贷机构 Türk Eximbank 为期限最长 360 天的赊销提供短期应收账款保险。美国 EXIM Bank 的保险只支持美国出口。

土耳其关于出口收入汇回土耳其的规定同样适用于您；在同意较长的付款期限之前，您的土耳其银行可以确认现行要求。

Merit 可以做什么

Merit 的美国执业律师（Nora Busra Turan：德克萨斯州、纽约州、马里兰州；Beyza Candelen：纽约州、新泽西州、宾夕法尼亚州）可以起草和审阅适用美国法律的买卖与经销合同、发出催款函、办理美国的追款步骤，并解答 OFAC 问题。请参阅 合同。

本所在土耳其执业（伊斯坦布尔律师协会）的律师负责土耳其法律方面的事项，例如适用土耳其法律的合同，以及美国判决在土耳其的 tenfiz（承认执行）。本指南仅为一般信息，不构成法律意见，也不为任何银行、平台或托管服务商背书。